ETF PORTFOLIO WORKFLOW

ETF 조합 비교·활용

대표 조합을 고르고 과거 수익과 위험을 확인한 뒤, 필요한 투자 가정만 연금 설계나 위험 분석에 적용하세요.

1조합 선택
2성과 확인
3설계 활용

조합 선택·수정

대표 조합으로 시작하거나 자산을 직접 구성하세요. 선택한 자산의 비중은 아래에서 바로 수정할 수 있습니다.

현재 구성

미국 코어 70/30

2개 자산 · 아래 입력값에서 비중을 바로 조정할 수 있습니다.

합계 100%

선택 자산과 비중

모든 자산 비중을 0%보다 크게 입력하고 합계를 100%로 맞춰 주세요.

2개 자산

SPY

S&P 500

미국 대표지수 · 2010~2025

BND

미국 종합채권

종합채권 · 2010~2025

과거 성과 확인

수익률과 위험을 먼저 확인하세요. 과거 성과와 연금 설계에 전달되는 가정값은 구분해 보여줍니다.

성과 요약

2010-01 ~ 2025-12 · 월말 USD · 연 1회 리밸런싱

분배금 재투자 기준

연평균 총수익률: 10.9%; 분배금을 재투자한 연평균 복리 수익률
연 변동성: 10.5%; 월별 수익률 변동을 연환산한 위험 지표
최대 낙폭(MDD): -21.1%; 이전 최고점 대비 월말 기준 최대 하락폭

보조 지표

수익의 구성과 가장 약했던 연도를 함께 확인하세요.

가격 성장률: 8.6%; 분배금을 제외한 월말 가격의 연평균 성장률
최악의 해: 2022년 -16.7%; 12개월 데이터가 모두 있는 연도 중 최저 수익률

조합 누적 성장

첫 공통 월을 100으로 두고 분배금을 재투자하며, 매년 1월 목표 비중으로 리밸런싱한 결과입니다.

2025-12 기준

521.4

다음 설계에 활용

나이·월 납입액·현재 자산은 유지하고, 선택한 조합에서 계산된 투자 가정만 원하는 페이지에 전달합니다.

연금저축펀드 설계

가격 성장과 분배 가정을 장기 연금 계산에 반영합니다.

전달되는 값

가격 성장률: 8.6%
분배율: 1.8%
분배 성장률: 4.2%

기본 계좌의 투자 가정만 변경합니다. 로그인 상태에서는 변경 후 자동 저장됩니다.

투자 위험 분석

총수익률과 변동성으로 장기 경로와 최대 낙폭을 비교합니다.

전달되는 값

연평균 총수익률: 10.9%
적용 연 변동성: 10.5%

위험 분석의 투자 가정만 변경하며 이 브라우저에 자동 저장됩니다.

분배 가정 확인 필요SPY · BND 분배율은 현금 분배 내역을 반복 소득으로 간주한 프록시입니다. 상품별 일회성 분배 여부를 추가 확인하세요.

METHODOLOGY

데이터 기준과 지표 설명

분석에 사용한 데이터와 계산 기준은 필요할 때 펼쳐서 확인할 수 있습니다.

데이터 스냅샷

2025-12 기준 고정 데이터

USD · 같은 기준으로 조합을 비교합니다.

최신 시세 아님

계산 기준 자세히 보기

분석 기간은 어떻게 정하나요?

기본 시작점은 2010년 1월이며 종료점은 2025년 12월입니다. 2010년 이후 상장되었거나 데이터가 늦게 시작하는 ETF는 이용 가능한 첫 월부터 계산합니다. 조합은 선택 자산 중 가장 늦은 시작월을 공통 시작점으로 사용하고, 매년 초 목표 비중으로 연 1회 리밸런싱합니다.

과거 성과 지표는 어떻게 계산하나요?

USD 기준으로 분배금 재투자가 반영된 월별 수정주가를 사용합니다. 총수익률 CAGR은 시작값과 종료값의 복리성장률, 변동성은 월별 수익률의 표준편차를 연환산한 값입니다. MDD는 월말 누적지수의 이전 최고점 대비 최대 하락폭이며, 최악의 해는 12개월 데이터가 모두 있는 연도 중 가장 낮은 총수익률입니다.

설계 적용 가정은 과거 성과와 어떻게 다른가요?

과거 성과 지표와 미래 설계 입력값은 별도입니다. 연금저축펀드 설계에는 가격만의 과거 성장률과 고정 분배율·배당 성장률 가정을 적용하고, 투자 위험 분석에는 과거 총수익률 CAGR과 연환산 변동성을 참고값으로 적용합니다. 어느 값도 미래 수익을 보장하지 않습니다.

분배율과 배당 성장률은 역사적 평균인가요?

아닙니다. 적용 분배율은 2025년 분배 내역과 2025년 12월 종가를 기준으로 만든 고정 추정값이며, 반복 소득으로 보기 어려운 일회성 분배는 구분합니다. 배당 성장률은 장기 설계에 사용할 보수적 가정값입니다. 두 값 모두 2010~2025년의 역사적 평균이나 미래 보장 수익이 아닙니다.

국내 연금계좌에서 활용할 때

대표 ETF와 수익률은 미국 상장 ETF 기준입니다. 동일하거나 유사한 지수를 추종하는 국내 상장 ETF를 직접 확인해 선택하세요.

이 화면은 과거 데이터를 같은 조건으로 비교하기 위한 도구이며 특정 상품의 매수 추천이나 미래 수익 보장이 아닙니다. 세금·거래비용·환율과 국내 상장 상품의 추적오차는 반영하지 않습니다.

자료: Yahoo Finance chart API · 데이터 버전 2010-2025-v5